Как сохранить свои инвестиции на долгое время: стратегии долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование — это вложение денег на длительные сроки: на три года и дольше. Оно имеет свои особенности, стратегии и инструменты. Его цели ― защитить капитал инвестора от инфляции и приумножить его. 

(erid: 2VfnxxLAUEC)

Чтобы начать инвестировать вдолгую, в Альфа-Банке достаточно открыть брокерский счёт и скачать приложение Альфа-Инвестиции.

Вкладывая деньги на длительные сроки, инвестор более свободен в выборе инструментов для инвестиций и может ожидать высокой доходности при меньших рисках. Он может игнорировать текущие тренды на рынке, поскольку совершает покупки на любых отрезках времени и ожидает роста рынка в долгосрочной перспективе.

Специфика рынка ценных бумаг заключается в его цикличности. На каждом рынке в историческом временном отрезке периоды роста котировок сменяются периодами падений и наоборот.

Имея долгий горизонт планирования, держатель активов может переждать периоды падений и начать продавать бумаги, когда котировки пойдут вверх. Поэтому долгосрочному инвестору нет смысла идти на повышенный риск, вкладываясь в краткосрочные, спекулятивные бумаги. Желаемую норму прибыли он получит, следуя нескольким правилам финансовых вложений на долгий срок.

Особенности долгосрочных инвестиций

С одной стороны, долгосрочные инвестиции лучше, чем краткосрочные, защищены от цикличных колебаний рынка. С другой ― они требуют повышенного внимания к надёжности эмитентов. Поэтому отбор активов для долгосрочных вложений должен учитывать специфику таких инвестиций и обеспечивать стабильный рост при минимальных рисках. Для реализации этой задачи применяются следующие подходы:

1. Долгий горизонт планирования. Инвестор планирует получать прибыль на протяжении длительного срока, исчисляемого годами и десятилетиями. Соответственно, в приоритете масштабные проекты с большими сроками окупаемости или активы крупных надёжных компаний, которые работали и будут работать на рынке десятки лет. Доходы от таких вложений будут не самыми высокими, но стабильными.

2. Отказ от краткосрочных спекуляций, отсутствие резких изменений в стратегии вложений. Например, если ранее инвестор формировал свой портфель из акций крупных корпораций и государственных облигаций, менять направление инвестиций на высокорисковые стартапы и венчурные инвестиции не стоит.

3. Регулярное пополнение инвестиционного счёта и реинвестирование полученной прибыли. Это нарастит капитал и защитит его от инфляции за счёт сложного процента, а также позволит покупать новые активы с хорошей прибылью в периоды роста рынка.

4. Приоритет при формировании портфеля пассивным инструментам инвестирования: облигациям государственных органов, банков и корпораций, акциям наиболее крупных и надёжных компаний фондового рынка ― голубым фишкам, банковским вкладам, паевым инвестиционным фондам.

Выбирая направления вложений на длительные сроки, анализировать нужно не текущие графики фондового рынка, а фундаментальные факторы: финансовые показатели и масштабы деятельности эмитента, макроэкономическую среду, ситуацию и тенденцию в отрасли.

Степень успешности долгосрочных инвестиций при таком подходе будет определяться колебаниями стоимости и доходности не на кратковременных отрезках времени, а в заданном горизонте инвестирования.

Статья носит исключительно информационный характер. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Рекламодатель: АО “Альфа-Банк”
ИНН 7728168971
ОГРН 1027700067328